Comment trouver le bon conseiller financier

972

Hausse de prix, récession et baisse de marchés boursiers, etc. Avez-vous l’impression de passer un temps d’incertitude économique ? Un conseiller financier pourrait être utile. Ce dernier vous aidera peut-être à dompter du stress financier, ou sinon, à être à l’aise. Néanmoins, il va falloir que ce soit un professionnel qualifié, en qui vous pouvez avoir confiance. Alors, découvrez dans cet article quelques astuces utiles pour trouver le bon conseiller financier afin d’avoir les conseils financiers qu’il vous faut.

Réfléchir à ses objectifs financiers

Afin de tirer le plus de profit de votre première rencontre avec un conseiller financier, il faut d’abord réfléchir à :

Lire également : Provisions pour risques et charges : maîtrisez la comptabilité efficacement

Cependant, si vous n’avez pas encore toutes ces informations à votre disposition, ne vous en faites pas. Après avoir choisi le bon conseiller financier, celui-ci saura quelles informations vous demandez.

Poser des questions au cours de la première rencontre

Lorsque vous discutez avec un conseiller financier potentiel, posez-lui des questions sur son expérience et ses compétences. Demandez-lui par exemple pourquoi il a choisi cette profession, s’il a de l’expérience avec des conditions financières comme la vôtre, etc.

En fait, cette étape vous permettra de connaître qui vous avez devant vous.

Demander des recommandations

Vous pourriez également demander à d’autres clients de vous donner des détails sur leur expérience avec le professionnel envisagés. Cela paraît un peu intimidant au début, mais chercher des références, c’est un exercice courant. Tout comme les conseillers financiers, les clients sont toujours heureux de contribuer à la collaboration.

Au début, vous pourriez leur demander :

  • Depuis quand collaborez-vous avec ce conseiller financier ?

  • Les services qu’il vous offre répondent -ils à vos besoins ?

  • Comment prend-il contact avec vous ?

  • Qui contacte l’autre en premier et quel est le sujet que vous abordez généralement ?

  • Le conseiller financier trouve-t-il toujours des réponses à vos questions et répond-il quand vous l’appelez ?

  • Le conseiller financier vous a-t-il déjà déçu ou agréablement surpris par ses services ?

En demandant les bonnes informations, vous trouverez la perle rare avec qui vous aurez du plaisir à collaborer.

Ne parlez pas à un seul conseiller

Le premier professionnel que vous avez rencontré ne vous convainc pas ? C’est tout à fait normal ! Ne songez jamais à collaborer avec quelqu’un qui vous indispose. Si vous avez du mal à parler de vos finances avec votre conseiller financier, alors vous ne parlez pas à la bonne personne.

Vous devez donc continuer de chercher et de rencontrer d’autres conseillers. Trouver le professionnel qui comprend bien vos besoins et vos objectifs est très important.

Vérifier les compétences et le droit d’exercer du conseiller

Lorsque votre conseiller dispose des compétences que vous cherchez, vous pourrez prendre des décisions financières en toute tranquillité. Ainsi, il vous faut quelqu’un qui a les connaissances dont vous avez besoin. Pour cela, prenez le temps de vérifier l’expérience ainsi que les différents diplômes de votre conseiller. Retenez que le secteur des services financiers est grand. Pour cela, vous devez connaître avec précision les domaines de spécialité du conseiller en question.

Aussi, prenez le temps de vérifier la conformité du professionnel choisi pour vos services.

Comparer les tarifs et les honoraires des conseillers financiers

Lorsque vous cherchez le bon conseiller financier, pensez à bien prendre en compte les tarifs et les honoraires pratiqués. Les différents professionnels du secteur ne facturent pas tous de la même manière, ce qui peut avoir un impact significatif sur votre budget.

Assurez-vous que les frais et commissions liés aux services proposés sont clairement énoncés. Vous devez être en mesure de comprendre exactement ce que vous payez lorsque vous travaillez avec un conseiller financier. Demandez donc à votre professionnel des explications détaillées pour chaque service fourni.

N’hésitez pas à comparer les tarifs entre différents conseillers financiers. Ceci permettra de trouver celui qui propose des prix raisonnables tout en offrant un service de qualité.

Gardez à l’esprit que certains professionnels peuvent facturer selon différentes méthodes telles qu’un taux horaire ou une commission proportionnelle aux actifs gérés. Nous vous recommandons donc d’étudier attentivement toutes ces options avant de faire votre choix final afin d’être sûr(e) que cela convient parfaitement à vos besoins financiers personnels.

Évaluer la qualité de la communication et de la relation avec le conseiller financier

Trouver le bon conseiller financier ne se résume pas seulement à considérer les tarifs et la qualité du service proposé. Pensez bien à cela. Vous devez donc évaluer sa capacité à écouter vos besoins et préoccupations, ainsi que sa volonté de répondre à toutes vos questions.

Un bon conseiller financier doit pouvoir communiquer clairement et efficacement avec vous tout au long de votre collaboration. Vous devez comprendre ses recommandations, plans financiers, stratégies d’investissement ou autres informations fournies.

Pensez bien à noter comment le conseiller traite ses clients en général. Si possible, demandez des références ou des témoignages de ses anciens clients afin de mieux connaître leur expérience personnelle lorsqu’ils travaillaient avec ce professionnel.

Pensez bien à vos finances personnelles ! Assurez-vous que votre conseiller soit facilement accessible en cas de besoin et qu’il respecte les délais convenus pour répondre aux messages ou retours d’appels.

Si tous ces critères sont remplis : expertise technique satisfaisante, transparence sur les frais facturés ainsi qu’une excellente communication client-conseiller ont su être mis en place ; alors n’hésitez plus : ce professionnel sera sans doute un bon choix pour vous aider à gérer vos finances.

ARTICLES LIÉS